“315”来临，上海保险业接连打出“宣传”、“规范”、“需求”3张牌，综合治理寿险销售误导。目前，上海保监局和上海市保险同业公会已经要求保险公司根据业务实际情况制定治理方案。
“宣传”牌是指上海保监局、上海市保险同业公会携手沪上媒体举办“保险大讲堂”活动，邀请保险专家从生命周期、意外风险、安享晚年和资产保全4个方面阐述保险的意义与功用；“规范”牌是指上海保监局和上海质量技术监督局共同发布《人身保险业窗口服务质量规范》，实施保险业第一个地方标准；“需求”牌是指向社会公众免费开放“人身险业务需求分析系统”，客户通过输入基本资料、纯保险保障需求状况、子女教育规划、财务规划等信息之后，即可获致相匹配的保险产品和承保方案。
“要使治理寿险销售误导工作取得好的成效，就先要了解误导产生的原因在何处。”上海市保险同业公会秘书长潘涨潮在接受采访时说，“产生寿险销售误导的原因有两个：消费者对保险的功能认识不清和保险营销员销售行为尚不规范。我们治理销售误导也要从这两个方面入手，双管齐下就能逐步实现改观。”
在国外，消费者不会把保险与储蓄、基金和股票进行比较，只会衡量自身需求和产品保障的匹配度。而在国内，大多数消费者购买保险看中的是保险产品的理财功能，并不都是其保障的本质。基于此，上海保险业在治理销售误导的工作部署中，首先就是考虑向社会大众作宣传、普及保险知识。
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