对消费者而言，一旦寿险定价利率放开，投保人就可以花费更少的钱买到相应的保险产品。比如一款不分红的终身寿险，投保人购买保额100万元的产品，在2.5%的预定利率下累计需要缴纳保费约37万元，但如果预订利率上调至3.5%，消费者的节省空间就可接近10万元。
不过，市场也有人士认为，预定利率的波动传导至保险产品价格后，投保人可能出现退保的情况，进而引发产品的流动性风险。
如果出现大面积退保，保险公司将面临业绩上的巨大压力。不过，由于险企的盈利主要来自存量业务，因此短期业绩的影响并不大。
寿企冲击——老牌寿险，如中国人寿、中国平安在自费率市场化后，究竟会面临多大冲击？
理论上，这些大型企业因传统人身险的存续业务量较大，如果预定利率传导至价格的变动，进而导致大面积退保，确实会造成企业的业绩出现下滑。
同时，因为险企会给予较高的费率，保费的降低在所难免，从而影响利差。单个产品的利润降低后，保险公司保业绩的途径就变为薄利多销。一旦遇上偿付能力和准备金充足的寿企大幅度提高预定利率，激烈的竞争可能进一步侵蚀公司的利差。
不过，在现实中，平安保险的产品中传统寿险比重比较低，长期发展的分红险和万能险实际已经实现预定利率市场化了，对业绩影响有限。
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