如一个收入和开销都比较高的客户，是家里唯一的经济收入来源，40岁，现在又供楼、供小朋友、供老人，没有1、200万的现金是解决不了问题的，如果买200万的平安鑫盛终身寿险（分红型），一年要交74400元才能保障200万元的保额，但买保障期为20年的平安幸福定期寿险产品，每年保费才15800多元。这两个产品在20年内发生时取得的死亡保险金额是一样的，都是200万，但每年保险费差近5倍了。所以有大额保险需求又希望省钱的朋友，平安幸福定期寿险就是一个很不错的选择了。
4、以长线的基金定投来完成家庭买楼计划、子女教育及家庭退休金投资目标的客户，以相同期限的定期寿险来提供额外保障，保障金额就是理财目标的金额，如果保障需求金额很大，用定期寿险作为退休计划或是子女教育计划的附险也是保险需求必要而划算的补充。万一自己有事，不能完成任务，也有保险公司代为完成任务。在香港，银行的理财经理一般都建议做基金定投的投资者，买适当的定期寿险及保证理财计划的完成。
举例：10年要存50万退休金基金投资，那么，买一份保障期限至少为10年，死亡保障额为50万的定期寿险保单来与基金定投计划配合成一个理财组合。
短期内从事比较危险的工作而急需保障的人也适合选择定期寿险。
短期内从事比较危险的工作而急需保障的人也适合选择定期寿险。
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