客户资料：吕小姐，29岁，老板，月均收入8000元，年缴保费：10000元
一．客户背景介绍：
吕小姐今年29岁,是一美容院的老板,年收入10万元,有社保；老公是公务员社保齐全；孩子3岁，已够教育基金；还有5年房贷，每月房贷4000元。
二．客户的需求：
吕小姐希望退休后生活品质不变，在社保的基础上再做养老补充；考虑现在的人一生患重大疾病的机率高达72%，也想做重疾保险的补充。
三．保险需求建议：
养老是人生的一种良性风险，所以养老规划是越早越好，养老储备是一项长期的理财计划，通过复利滚存计算收益的保险，也是储备时间越久，效果越佳，根据您的需求，平安的一款万能产品很适合您的，它是一款投资理财产品，万能型寿险作为一种长期的理财手段，由于偏重账户累积，而且部分提取账户资金的手续便捷灵活费用也低，因此是个人养老金的积累和使用的很好产品。这一类型产品的投入保费在扣除部分初始费用和保障成本后，剩余部分全部进入个人账户，个人账户部分也有保证收益，由于万能险保额可变、缴费灵活的特点，比较适合收入缺乏稳定性的中高收入人群通过不定期投入保费来实现财富累积和养老储备。
四．计划组合：
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