王先生今年30出头，是某事业单位职员。
他工作勤奋努力，很受领导重视，前途向好。五月份太太刚生了个“金猪宝宝”，事业生活都有声有色，顺利如意。
宝宝的出生给全家人带来了莫大的快乐，也给家庭经济带来了不少压力。特别是想到未来的教育费用，王先生总隐隐有些担忧。“高中以前还好说，花费不大，我们年轻力壮的，不担心；但大学以后的花费就说不准了，那时我们都50多岁了，要是事业上有什么周折，怕力不从心，耽误孩子学业。所以就想趁现在工作稳定，多给他存点教育费用。”他听说新华人寿有能帮助教育储蓄的保险理财产品，就特地打电话询问。
寿险顾问根据王先生的情况向他推荐了公司最新的“吉利相伴”两全保险。这款产品是“定期投入，满期领钱”，而且还有年度红利和终了红利保值增值，正好符合他对于教育金储备的需求。考虑到产品的保障功能，寿险顾问建议由王先生本人作为被保险人，这样一方面可以通过双重分红让收益增加，满期领取全部保障利益（比如在孩子20岁的时候一次性领取全部保险金作为高等教育投资）；另一方面在合同有效期内有双倍身价保障，可以抵御未知风险，可谓保障、理财一举两得。
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