客户资料:曾先生,32岁,工程师,月均收入10000元,年缴保费:10000元
客户需求分析:
曾先生,32岁,月收入10000元,作为一名高级软件工程师,福利待遇十分优厚。曾太太,30岁,本地人,从事文秘工作,有社保,也购买过女性的重大疾病保险。家庭无房贷车贷,生活开销为主要支出,目前没有养育宝宝计划。曾先生想让太太过上幸福充实的生活,同时希望曾太太的晚年生活有保障,所以未雨绸缪,能让自己的呵护与关爱陪伴太太人生的每一个阶段。
具体保障理财计划:
年交保险费用10000元,交费年期10年。
年年领取,快速收益
从投保开始,每年领取生存金1500元,直至88周岁。每一次领取,带给曾太太的都是曾先生绵绵不断的关爱。这笔钱如果不领取,可留存在公司累积生息。按中档分红演示,到曾太太88周岁,累积生存金约33万元,生存总利益约54万元。按高档分红演示,约为70万元。
满期返还,安全获利
88周岁时返还所交保费,总计10万元。这笔钱将让曾太太的晚年生活更有保障。
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