一、公司介绍
建信人寿保险有限公司(以下简称“建信人寿”)是中国建设银行股份有限公司控股的人寿保险公司,总部位于上海。公司其它股东包括
中国人寿保险股份有限公司(台湾)、全国社会保障基金理事会、中国建银投资有限责任公司、上海锦江国际投资管理有限公司和上海华旭投资有限公司。
公司前身
太平洋安泰人寿保险有限公司成立于1998年。多年来,公司始终坚持稳健经营,推进价值管理,赢利能力在国内同类寿险公司中名列前茅。公司一贯致力于持续提升客户满意度,自开业起即提出“一朝牵手,关爱永久”的服务理念,并创建了“关怀天使”、“关怀妈妈”等一系列知名的关怀服务品牌。2011年,因股权变更,经监管部门批准,公司更名为建信人寿保险有限公司。
建信人寿作为国务院批准的国内首批银行控股的保险公司之一,依托建设银行业已打造完成的综合性财富管理平台,充分借鉴股东方丰富的技术和经验,深入了解广大个人客户及公司客户的保障及财务需求,在机构拓展、产品研发、服务体系等各方面创新思维、勇于开拓,力求在最短的时间内将公司发展成为国内一流的全国性人寿保险公司,为客户提供全面优质的保险产品和金融理财服务。
在成功引进国际寿险管理经验的基础上,建信人寿实现了既积极又稳健的发展目标。截止2012年12月,公司总资产超过177亿元,累计总规模保费逾151亿元;共设立8个分公司、15个中心支公司、20个营销服务部,拥有1400余名内勤员工和近2500名保险代理人,为超过八十万客户提供真诚的保险服务。
公司始终贯彻“以客户需求为先导,以合作共赢为基础,以价值增长为核心,以探索求变为精神”的经营理念,以“提供客户贴心的保障,回报股东持续的价值,给予员工宽广的平台,助力社会和谐的发展”为使命,以“诚信专业稳健创新”为核心价值观,坚持“善建者行守信者远”,形成了以人性化关怀为特色的品牌服务,在业界和社会上多次赢得赞誉。
二、投连账户介绍
(一)主动积极型投资账户
1、账户成立时间:2008年2月13日
2、投资目标:精选受益于股票市场的各种主动型证券投资基金,追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。
3、投资理念:本账户的投资理念是以研究为基础,采取主动投资策略,通过积极的主动管理努力为投资者获取超越比较基准的投资回报。在资产配置层面,根据宏观经济和证券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡;在单只基金选择方面,通过定量分析(过往业绩、收益率、夏普比例等)和定性分析(公司背景、治理等)选择优秀的证券基金。
4、投资组合:主动投资型股票类基金70%-80%;除主动投资型股票类基金以外的投资品种占账户资产0%-30%,包括债券基金、货币基金、银行存款、现金等
5、主要风险:市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险