作为收入还不是很高的社会新鲜人，又没有多少家庭负担，首先应该重视的是自身的意外和意外医疗类保障；其次可以考虑一定数额的定期寿险，为报答父母养育之恩做充分准备；至于重大疾病类保险,或许可以“持币观望”，等待利率上升后的更好产品。
《理财周刊》：保险攻略：意外医疗保障为重
小丽是2002年6月从华东师大本科毕业的社会新鲜人，现在上海一家公司做中级文职工作。虽然小丽目前还是单身，过着“一人饱全家饱”的日子，但在这个忙碌的都市里，谁知道风险什么时候降临到自己头上呢，加上最近老是听到同事们谈起保险，于是她也在想“要不我也买些保险吧？”
但是，小丽心里还是有些犯难，如果真的要买保险，会不会加重自己的经济负担？虽然她的薪水在同学中并不算太低，每个月有3500元左右，但毕竟只是个“新上海人”，每个月要租房、吃饭，还有昂贵的交通费、电话费，加上有时不时的同学聚会，以及和女伴逛街消费等，目前每个月也就剩下500~1000元可用作非日常性的支出。那么她是否应该再等几年，等过几年收入和积蓄增加后，再买保险呢？
可是她又听说买保险时越年轻，保费相对也就越便宜。哎，还真是有点犹豫不决。到底该怎么办呢？
其实，小丽根本没有必要为此事烦恼。像小丽这样的社会新鲜人，薪水还不是很高，加上将来的会产生的变量很多，因此目前没必要购买太多保险，主要选择保费低、保障高的纯保障险种就可以了，储蓄型的终身寿险、养老保险等基本不在考虑范围。保费预算应该以年收入的10％为限，基本上5%~8%就差不多了，因此也不会对日常生活构成什么负担。
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