投资型寿险认知
——认知失调，有待转变
在购买投资型寿险产品时，客户到底是要收益还是要保障，或是两者都要？
调查显示，那些声称“在提供保值增值等理财功能的同时，我还很看重其保障功能”的客户，在实际购买了投资型寿险产品。
尤其是投连险或者万能险以后，潜意识里还是将其视做投资工具，所以收益率的高低是他们判断产品是否满意最重要的标准。
可见保险公司应该提升投资能力，同时销售渠道和销售人员应该避免用高收益率误导客户，而应强调这类产品是一种长期投资理财产品，如果过分强调短期收益，一旦收益率不理想，很可能会导致客户对产品不满意，甚至退保。
报告表示，信息披露透明及时、投资策略和追加、支取操作方便也是影响客户产品满意度的重要因素， 分别有45%、38%和38%的受访者选择这三项。
但是，在购买投资型寿险后，有14%的客户几乎没有审查或者调整过账户，而投连险、万能险等产品。
最大特色就在于可以灵活调整各类投资账户，万能险还能实现保费与保额的调整。几乎从不审查或调整自己的账户，说明这部分客户的理财规划意识和能力有待加强。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
