一、家庭基本状况
(一)家庭成员情况
洪先生，年龄45岁，成功企业家，经营投资多家公司。
陈女士，年龄45岁，杭州某有限公司总经理，公司经营状况良好。
育有一女儿，年龄1岁。
(二)家庭财务状况
1.固定资产状况：目前名下有一处房产，坐落于求是村，面积约80平方米，两室一厅，价值约100万元。
2.金融资产状况：人民币存款100万元，银行理财产品10万元，基金投资分布于12只基金约80万元，股票投资市值30万元。
3.家庭已投保商业保险情况：重大疾病险保额仅为双方各5万元；陈女士的寿险保额合计为30万元左右，洪先生的寿险保额合计为20万元。
4.家庭负债情况：无负债。
5.收入支出状况：家庭目前的年收入为50万元，日常年生活消费支出为15万元，无房屋按揭贷款支出。
6.理财目标：希望到60岁时积累起的家庭养老金300万元；女儿18岁时，累计教育金100万元；以及在家庭的风险管理方面考虑参加商业保险进行补充。主要目标是做好现有资金理财增值，和现已投资金融产品的管理。每年安排家庭海外旅行一次，旅游金5万元。
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