客户资料：杜老板，45岁，总经理，月均收入200000元
年缴保费：1058000元
客户需求：补充养老,保证老年的生活品质.
一.客户资料:
杜总,大型物流公司总经理,45岁,有深户社保,多处房产,股票,基金,定存等多种投资渠道.有商业医疗保险,重疾保险,高额寿险,保障全面.
二.客户需求及担忧:
高品质的,保证的养老生活.企业经营有风险,人生不是一帆风顺的,有逆境,顺境,想趁生意辉煌时,通过短期3年或5年,储存一笔养老金.保证晚年的生活品质.
三.方案:
金裕人生两全分红保险存3年年存:1058000元累计存:317.4万
四.保障利益:
1.生存金:
60岁前每2年领取10万元.不取出生存金可累计生息
60岁后每年领取6万元.不取出生存金可累计生息
60岁时累计生存金为926942元
70岁时累计生存金为1933565元
80岁时累计生存金为3286382元
90岁时累计生存金为5104455元
2.身价金:因意外或疾病身故,退还所交保费317.4万元.
五.特别利益;
1.分红:
60岁时中等红利943047元高等红利1649458元
70岁时中等红利1940392元高等红利3393365元
80岁时中等红利3301652元高等红利5772849元
90岁时中等红利5147167元高等红利8998420元
2.保单贷款;
六.概述;
短期存三年,返还终身,分红终身,受益终身.
保单贷款,资金灵活周转.运用自如.
身故返还保费,保本又增值.
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