据海通证券(600837，股吧)测算，对保险业而言，按照税延型养老保险每人每月的限额为1000元，如果第一年有10%的从业人口参保并逐年提高5个百分点，则第五年增加的保费收入较2011年上海人身险保费收入将增加76%，年化增速提升约10个百分点。同时，由于税收刺激，预计推出后投保人参保的积极性将大幅增加。在中性估计下，在上海地区推广5年后，此项业务能贡献行业年利润约4.1亿元；在全国推广5年后，此项业务能贡献行业年利润约81亿元。
有券商研究报告测算，对于投保人而言，按照媒体报道的上海试点方案，假设一名30岁人士的工资计税金额为1万元，根据其收入所对应的20%最高税率来计算，每个月需缴个税2000元。现在可用1000元在税前购买税延型养老产品，则每月工资计税金额为9000元，每月可少缴200元个税，少缴部分将根据30年后起征点及税率进行缴税。由于退休后的收入通常不会高于工作时的收入，因此退休后缴纳的个人所得税通常较低，再扣除通胀因素后，税收负担就更轻了。
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