家庭情况：
李先生37岁，李太太35岁，有一女儿现年10岁，就读于私立学校。家庭年收入20万元以上（其中李先生15万元，李太太5万元），拥有170平米的住房和一辆车，没有银行按揭。目前银行有存款60多万元，另有30万元投资于股票市场，李先生夫妻二人各自有一份大病保险，家庭每月日常开支5000元左右。现想做稳健的投资理财。
财务分析：
李先生目前的家庭财务属进取型投资，把家庭财产的35％集中于风险较高的股票市场。目前的股票行情虽然处于长期牛市中，但从控制风险的角度看，应适度收缩在股票市场中的投资，只建议将总资产的20％－25％放于股票市场中做高风险投资。
另外，目前10岁的女儿就读于私立学校，未来在教育上的投资将会逐年增加。而李先生夫妻二人各自都只有一份大病保险，并没有考虑到意外和养老的风险，而且10岁的女儿没有任何的保险保障，因此家庭的保障并不完善。
理财建议：
李先生夫妻二人各自都只有一份大病保险，没有考虑到意外和养老的风险，10岁的女儿也没有任何的保险保障。女儿每年教育费用较高，并逐年增加。家庭总资产的35％又都用于投资在高风险的股票市场。因此建议调整投资思路，将家庭总资产的20％－25％做高风险投资（股票），家庭年收入的15％做保险保障（约2.5万－3万元），家庭总资产的45％－50％做稳健型的投资，家庭总资产的10％－15％做流动的应急资金，剩下15％左右可选择银行定期或国债的方式进行投资。
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