过去总有些保险从业人员陷入一种心理误区，总认为只有销售传统保障型的产品才是真正在负起保险从业人员应有的角色责任，才对得起自己的职业良心与职业道德。殊不知人生所需要的生活保障与财富规划，除了万一发生不幸事故所需要的生活保障，也应包含健康长寿时确保自己未来生活品质的生活保障，以及个人面对财富创造、财富保全与财富传承所需要做的万无一失的财富规划。事实根据生命表显示，随着我们生活条件、卫生条件、医疗条件的改善，中国人的平均寿命已接近75岁，而且还在继续延长之中。所以现实状况已经明确的告诉我们：只有不足30%的人群在60岁之前会因为各种原因遭遇不幸故，而未来将有超过70%的人群活过60岁以上。所以健康长寿所带来的尊严、养老问题，财富创造、保全与传承问题将是人生大概率的问题，也将是多数人更加关切的问题。台湾地区2009年的投保率已达204%，人均保费约2万元人民币，而人均保障额度却只有20万人民币，这是个很奇怪的投保现象，却也告诉我们华人保险市场的特性就是重视活着的利益远超过死去的利益，卖理财型保险比卖保障型保险更容易、也更受欢迎。"
我们身为保险从业人员，在21世纪这个知识经济智慧理财的时代，就是在扮演一个知识传播者，智慧领航员的角色，更应该清楚的认识这种市场的大趋势。既然我们是在经营保险事业，就绝对不能够太偏执太自以为是。面对客户，我们首先应该了解客户的需求与兴趣，卖能满足客户需求与兴趣的保险产品。如果客户更容易接受财富型资产型的保险产品，那不妨以财富定投或福寿连连等理财型保险打先锋，首先让他成为你的客户，你才有机会进一步为他提供完善的寿险人生规划。每个人一生之中至少需要七份保险，包括：孝顺保险、爱情保险、少儿保险、医疗保险、养老保险、还贷保险以及理财保险，人寿保险的需求是无穷无尽的，因为人寿保险代表财富、代表幸福、代表尊严、代表希望、代表爱与责任、代表人的生命价值的自我实现，寿险是永远不会被满足的，保然后知不足，愈保愈爱保。其中理财型保险永远是华人保险市场最受欢迎的保险产品，更是最容易重复购买的保险产品。
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