打好了稳固的地基之后,才能考量针对不同财务需求所做的不同投资理财的规划,至于金字塔的顶端则是在资产累积的过程中产生的税务问题。
退休老人理财
“稳”字当先
口述:孙方
年龄:61岁
职业:退休
去年退休的孙方,刚刚经历了“正常下岗”产生的阵痛。突然一下子闲下来,感觉无所适从。每天在附近公园晨练完毕,接下来的时光便不知如何打发。
过了半年恍惚日子,近日在家清理抽屉,将家中各类银行账户一番盘算,约30万元资金。目前,老孙住着单位分配的房子,每月退休金1500元,足以应付简朴的晚年生活。然而她担心,随着收入减少、年龄增大引发的各种疾病隐患,下半辈子能否财务无忧?
诊断:退休生活的三大重点是住房、现金和医疗。必须保障金融资产有足够流动性,意识到医疗支出会明显增加。
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