基金定投+“爱情”保险
案例:王先生结婚3年,宝宝1岁。王先生目前在某外企工作,月收入7000元,年终奖5万元,妻子是公司职员,月收入5000元。5年前按揭购买了一套100平米的住房,月供3000元。夫妻有积蓄20万元,没有做任何的投资。
目前宝宝的月支出在2000元,夫妻二人每月支出3000元。由于心疼妻子生育和照顾孩子非常辛苦,张先生想借情人节送给妻子一份既有保障又有意义的礼物,表达深深的爱意。
理财建议:以目前王先生的家庭财务状况看,王先生一家每月固定支出8000元,可存活期或分5笔存入1万定期存单或购买货币基金,作为紧急备用金。另15万元可考虑购买银行发行的自主类理财产品。
该家庭每月可结余4000元,建议每月做2000元的基金定投,既能保障收益又具有较好的流动性,可将此项投资作为孩子的成长费用或者学费来源。
最后,理财师为王先生制定了一份特别的情人节礼物为——一份基金定投爱心单+“爱情”保险。
用微信“扫一扫”,精彩内容随时看