■个案资料
我(吴小姐)今年30岁了,至今无房无车无老公无孩子,目前在一事业单位工作,税后工资加年终奖每月平均5500元。
目前个人固定存款20万元,12万元的定期和8万元的活期。另每月会定存1000元。
目前每月主要开销是:房租1000元,交通通讯费250元,日常生活支出1500元。
■理财目标
1.想买套总价80万元的小房子。
2.想给自己买份合适的保险作为保障。
3.这个年龄单身安全感很低,希望推荐一些低风险的投资方式。
■财务状况分析
理财规划的出发点是以实现人生目标为原则。吴小姐当前的目标可以总结为通过合理的理财规划,在财务方面获得更多的“安全感”。人生如何规划虽然不仅是财务问题,但财务问题解决了,可以为生活打下良好的基础,获得安全感。
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