家庭情况
李老伯曾是某国企工程师，现已62岁，和爱人都已退休。夫妇俩上无老人需要赡养，又膝下无子，没有后顾之忧。现居住于自己多年前买的一套商品房中，平时最大的兴趣爱好是和爱人一起旅游散心。对于有一定经济基础的他们，也算是一个简单、快乐的小康家庭。
李老伯除自己居住的一套房屋外，还在过去拆迁中分得一套商品房，两套房屋分别价值300万元和150万元。此外，李老伯投资的股票和基金20万余元和5万余元，银行理财产品30万元，另有活期存款2万元、定期存款50万元。已退休的李老伯夫妇，每月还可以获得3000元的房租收入以及每年8万左右的退休工资。而支出方面，日常开销每月4000元，每年旅游花费在1.5万元上下。此外，人到老年的李老伯和爱人总有些小毛小病，大约每年要再花去2万元左右的医疗保健费用。
理财目标
李老伯希望将手中的股票、基金以及一些闲钱重新合理配置一下。至于手中的另一套房子该如何处置，也希望得到理财师的建议。同时，对于年过六旬的李老伯最重视的还是自身的健康状况。老夫妻虽然没有资助子女的负担，却也面临着养老生活无人照顾的窘境，这也是他希望通过理财来弥补的地方。此外，李老伯十分希望在不久的将来有经济实力能够和爱人一起到欧洲多国做深度游。
理财分析
从李老伯的财务状况我们看到，财务状况相当不错，基本每年可以结余3万余元。
李老伯拥有资产550多万元资产，其中房产450万元，金融资产107万元。在金融资产中，定期储蓄50万元，银行理财产品30万元，股票20万元，基金5万元，活期存款2万元。总体上风险可控，收益较为稳定，但流动性较差，需要做些调整。同时，李老伯由于膝下无子女，手中的另一套房子是卖还是租，成为李老伯理财规划需要着重考虑的一个方面。
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