二、家庭目前资产：
1、无贷款商品房2套，现值200万，自住。
2、家庭用车两辆。
3、存款10万。
4、股票型基金定投每月1000元，无其它投资。
综合考虑这个家庭的状况可以看到：
1、这个家庭的不动产状况较好，无负债。
2、家庭年收入较高且稳定，由于不需考虑子女教育金准备，双方父母也无需负担费用，家庭理财的重点可放在养老金的积累上。这样，10万元的存款和仅有的基金定投显示出该家庭较低的储蓄率和单一的投资方式。因此，增加可用于投资的资金，多元稳健的投资组合对该家庭尤为必要。
3、由于家庭处于收入的高峰期，保险需求也应处于顶峰。而该家庭的健康及意外险较为充分，寿险保障和养老保险则较为单薄，尤其是占家庭收入近2/3的先生应增加寿险保障。另外，退休养老作为该家庭理财重点，可重点考虑购买年金保险。
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