其次，选择保险公司。自从改革开放后，各类人才在全国各地不断流动，目前很多客户都是外来人员，以后也许会再到其他地方发展或回户籍地发展及定居。对于这类人员投保时就要考虑保险公司网点的分布问题了，只有在同一公司的各网点之间才能把这些保险互相迁移，否则是无法迁转的。虽然是可以不迁而通过邮寄资料或其他途径索赔（以后可能有所改进），但不排除万一原始资料寄丢失或者其他原因（比如有关理赔发生争执）的情况下，需要到投保地或新迁入所在地处理。所以对于外来人员，保险公司网点的分布是必须考虑的问题之一，以免日后不能迁移增加不必要的麻烦。
再次，选择产品。如果产品选择错误，不排除会造成花了大笔资金却没有真正解决自己担心的问题，有部分客户就是在投保几年后才发现险种选择错误而退保，出时的损失可想而知。比如有些客户没有任何保险的情况下却首先选择了分红保险，到发生疾病却得不到理赔时，才发现买错保险或说保险骗人的原因之一。还有些客户出于人情，在不了解产品的及自己的真正需求的情况下随便听信介绍就投保了，过后才后悔买错了保险却已经是后悔不及了。
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