家庭状况介绍
王先生今年31岁，在某二线城市的外企工作，妻子在电信公司工作，结婚5年，家中有一个3岁的男孩。结婚时，家里提供了一套地段不错的两房一厅的房子，现在房子市值100万。为了获得财务自由或者至少退休后生活水平不下降，王先生希望从现在就能够对自己的财务进行安排。
王先生在2006年投入了15万元购买股票，2007年市值最高时达到50万元，由于2007年下半年开始的下跌，目前股票被套只有市值17万元，而王先生本人感觉购买基金会有较高的收益率，而且具有降低风险的功能。于是在2008年初又投入5万元购买股票型基金,目前尚有17万元的现金。
王先生平时工作繁忙，没有时间和精力来关注投资，但是股票和基金等投资品种都需要对市场的密切关注，为此他希望理财专家给出建议，解决如何盘活手中资产。
理财目标
1、今年孩子开始上学，需要为孩子的将来准备一笔教育金；
2、三年后准备买车；
3、五年内准备换一套同地段的三房一厅的房子；
4、提早准备实现财务自由，达到夫妻俩人提前退休状态；或者在生活水平不下降的前提下，可以让夫妻二人都提早5年退休。
家庭财务分析：
从王先生家庭的资产负债表可以看出，其家庭的金融资产大部分与股票市场相关，因此应当将现有的部分金融资产予以分散投资，从而降低目前的风险。
从王先生家庭的现金流来看，风险承受能力较强，尤其是对其进行风险控制以后（主要通过调整投资组合、购买保险等手段控制风险）。而由于目前王先生有比较强烈的投资意愿，风险承受态度也较为积极。
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