今年38岁的孔辉，生日愿望是“10年后退休享受生活”。外企销售经理的职位，虽然光鲜却更见劳累。
孔辉和太太每年的年薪约50万，但销售工作的忙碌和压力让年轻的夫妻俩开始为今后未雨绸缪——“我们希望能够在10年后提前退休，之后可以去各地旅游真正开始enjoy life。孩子现在10岁，希望他长大后读书深造的经费也可以充足。”
孔辉和太太目前拥有房产4套；除了静安寺这套2000年按揭买下用来自住的三房两厅，另外在静安、闸北、宝山三个区还各有1套九几年买的老公房用于出租，每个月租金收入一共九千元左右。由于过去十年的积极还贷，现在孔辉一家的房屋贷款还剩约100万，预计10年后可以全部偿清。
目标和愿景设定清楚，然而要达成这个目标现如今究竟要做怎样的努力和规划，夫妻俩仍感到迷茫。房产投资以外，一家人其他方面有规划的投资很少：除了三个人的保险费每年投入1万元左右；孔太太近几年也学起了炒股，但100万的投入资金起起伏伏不见增长。
为此，孔辉希望能借助于专业的理财顾问，为自己的家庭打造一份适合的财富规划方案。
理财目标
保障财产安全，能通过10年打拼，平安得过渡到提早退休。
为孩子提供未来从小学至硕士学位（英国）的教育开支，预计届时学费终值350万元。
逐步积累家庭财富，储备退休金资产，预计届时731万元。
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