“股票我也懂，但主要是先生操盘。”郭女士介绍，先生炒股已经有十多年的时间了，期间有赔有赚，还是赚的时候多些，主要归功于先生做事的稳健和不贪，他不会像许多人那样手中持有多只乃至十几只股票，夸张一些的，甚至忘了自己都有哪些股票。先生只关注和操作一两只股票，同时设立止损，善于落袋为安。郭女士对先生这些年的炒股收益比较满意。
教育金、养老金和保障怎样筹划
虽然，郭女士表示，股票投资他们还会继续下去，但是，因为没有更多精力放在上面，所以资金投入比较少。
郭女士称，未来几年内，除明年儿子上学要择校的费用外，几乎没有大项支出。据她了解，择校费可能要10万元左右。
“还有十多年我就要退休了”，郭女士很有危机感，她打算尽早筹划儿子的教育金，以及自己和先生的养老金。但以何种方式筹划，是她需要帮助的。
此外，郭女士介绍，公司福利不错，除基本的保障外，大病还能报销大部分，而且儿子的医药费也能报销一半。儿子在保障方面还需不需要添加？先生是公司提供的保障，同时也能报销一半儿子的看病花费，“先生的身体比较弱，所以一直打算添加一些高额商业保险，想请教专家，买什么类型的保险保障合适？”
理财目标分析
郭女士一家现在的为理财目标：为孩子准备教育金；为先生投保商业险；进行房地产投资。
儿子教育金规划郭女士儿子明年即将升入小学，由于想就读名校，择校费用需要提前准备，这笔费用可以考虑单独以一笔定期存款准备，金额上要保证足够的弹性，存期半年即可。
对于孩子从小学到大学的学费和生活费等项支出，在当前物价水平下，以中小学平均每月2000元计算，12年共需准备29万元，大学4年每年学费加生活费4万元，4年需要准备16万元，共需要准备45万元，若大学毕业出国留学还需额外准备一笔费用。
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