3年前，房屋贷款就已经全部还清，所以目前家庭负债为零。家庭资产总数达到377万元。
理财目标为退休和保障所设
章先生希望自己55岁可以退休养老。现在妻子已经退休，正处于电信公司返聘阶段，她也希望再工作3年可以在家过衣食无忧的悠闲日子。夫妻俩需要筹集一笔养老金。
章先生对此给出的目标是，3年后自己的家庭资产在去除房产后可以达到150万元，希望通过投资和财富积累来实现。在他看来，目前股市、基金市场走弱，投入的资金保本都难，而其他投资方式的回报又很低，所以有点无从下手的感觉。希望专家可以指点一下投资方向，以稳健为首，力求高回报。
其次是想为儿子制订保险计划。小章现在的工作时间对身体的考验较大，由于需要关注欧美行情变动，熬夜是经常的，好在公司为职工就近租了房子便于上下班。章先生认为儿子可能需要一份寿险产品及一些医疗保险，可是究竟是买长期还本的产品，还是短期消费型的，保额需要定在多少都不甚了解。希望保险专家可以指点一二。
章先生和妻子也没有商业保险保障，不过考虑到年纪已经较大，未必符合投保要求，且即使符合保费也很高，所以，章先生对此不会勉强投保。以他目前的经济实力加上社保的保障，一般的疾病不会构成多大风险。如果保险专家有好的建议也可以提出。
谈到儿子将来是否需要换房及准备结婚的费用等等，章先生表示这是儿子自己的事情，应该自己安排。如果需要添置新房，在首付上需要支援，他可以看情况赞助一些，如果数额较高，就只能以“贷款”的形式借给儿子了，毕竟，这是夫妻二人的养老费用。
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