据新华网报道，今年6月法国政府宣布实施延迟退休年龄的计划，将退休年龄从60岁延迟到62岁，领取全额退休金的法定最低年龄提高到2023年的67岁，如果在67岁之前退休但希望领取全额退休金的话，就需要缴纳不少于41年的社会分摊金。尽管法国决定用8年时间将退休年龄推迟2岁，但仍引起巨大争议。
另据《环球时报》报道，日本已经从2006年开始到2013年逐步将退休年龄从60岁调整到65岁。美国、德国、西班牙、意大利等西方发达国家都设定了未来10-20年将法定年龄调整到67岁的计划。是什么原因让各国政府下此决心一再延迟退休年龄呢？
延迟退休“事出有因”
据新华网报道的法国政府公布的数据显示，若不改革，法国退休金赤字在2010年将达到323亿欧元，2018年将达到423欧元，面临“破产”。据《新京报》报道，在2004年我国养老金“空账”已经达到7400亿元。那么导致养老金账户亏损的原因是什么呢？
其一，人口出生率下降。社会养老，实质上就是“在职人口”供养“退休人口”，在职人口对应的是养老金账户的进项，退休人口对应的是养老金账户的出项。法定退休年龄，正是规定了全社会在职人口“供养”全社会退休人口的法律责任与负担。人口出生率下降，而在职人口也相对减少，导致社保养老金的进项减少。
其二，人口预期寿命延长。随着生活水平的提高，尤其是医疗技术水平的进步，人口预期寿命正在不断地延长。解放前中国人口的平均预期寿命为35岁，现在已经达到75岁，美国更是超过78岁。寿命延长，“退休人口”的比例就会上升，领取养老金的人越来越多，导致社保养老金的出项增多。
其三，社保养老金的投资收益相对低。目前养老金主要是进行银行存款和购买国债，银行存款中近80%到90%为短期存款，2009年投资收益率不到2%。面对物价波动，造成了资金缩水。
一方面是进项的相对减少，另一方面是出项的绝对增加，再加上投资收益低于物价波动导致缩水。20年后，很多国家的养老退休制度都将面临严峻的考验。
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