客户资料:陈女士,35岁,白领,月均收入10000元
年缴保费:30000元
客户需求:她希望通过一种科学稳健的投资方式,合理规划自己的财富,在保值增值的情况下,还能有效补充未来养老资金需求,满足晚年阶段的品质生活。
计划特色:
短期交终身领品质养老乐无忧
转年金灵活选财务安排享自由
万能险有保证理财规划胜一筹
计划案例:
陈女士,35周岁,公司白领,事业稳定的她已踏入了人生的又一个重要驿站。
此时的陈女士身担多种责任,在努力工作的同时,迫切希望规划好自己和家人的未来。她希望通过一种科学稳健的投资方式,合理规划自己的财富,在保值增值的情况下,还能有效补充未来养老资金需求,满足晚年阶段的品质生活。
因此,在太平人寿保险顾问的推荐下,她选择了“太平盛世乐享全能保险计划”。
计划如下:
陈女士可获得的主要利益包括:
1、万能账户利益
陈女士投入附加险保单账户的资金,在保证资金安全的前提下,还可获得更高的收益,并可根据需要随时提取现金;
假设保障期内从未提前领取,则至附加险期满时,陈女士可获得保单账户价值15093元(按高档结算利率)、13449元(按中档结算利率)、11500元(按低档结算利率);
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