也有媒体披露称：“上海个人税延型养老保险产品定位为：契约型，产品形式为万能型、分红型保险；税收递延模式采取‘税基递延’型，即在缴费及收益阶段免税，领取阶段再根据当期税率表缴税，在覆盖范围上，无论企事业单位还是政府机关，都可以参与。”
上海交通大学高级金融学副院长朱宁则通过《中国经济周刊》建议，这一险种推出后，民众可充分利用这一机会。“目前中国的中老年人，都经历过由国家提供社会福利保险的阶段，对于养老保险的认识还没有从个人投资角度去思考的习惯。尤其在城镇化的过程中，中国的公众投资选择不多，很多人将所有资产投入了房子，通过房子升值养老。中国的保民应该充分利用这一新险种的推出，学会长期投资，确保自己的资产增值。”
曾就职于某合资险企的业内资深人士张力告诉《中国经济周刊》，这是一种“还富于民”的新举措：通过这一险种的实施，公众可以通过延税方式购买养老保险，降低当前税务负担。对于国家和企业而言，个人养老准备得充分可以减轻财政社保压力。
中美联泰大都会人寿保险有限公司(下称“大都会人寿”)中国首席执行官贝克俊接受《中国经济周刊》专访时表示：对于企业来说，可以采用相应的养老计划激励和吸引人才，单位受益。
对于上海方案所设定的上限，贝克俊表示：“按照国外管理经验，完全可以逐渐根据实际情况慢慢上调税优上限。例如在美国，401K年金计划税延账户的上限就从2004年的13000美元，慢慢随着经济的发展提高到2012年的17000美元，美国人也得以投入更多的收入，享受更多的税收优惠。”
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