“如果未来5年维持现有的工资水平不变的话，我和太太每年可以有100万元以上的税后收入，房租收入每年是10万元”，宋三江向记者透露了家庭的基本收入情况，“如果住房贷款利息不变，我家每年就要支付25万元的住房贷款本息；女儿的学费每年是45万元；家里日常生活费包括赡养我母亲和岳母的开支需要10万元；支付基本养老保险和商业养老保险等四金是15万元，这4项就是未来5年家庭的基本支出。”宋三江分析说，除去支出，余额全部用来投资基金以及作为备用金。
预期长期年化收益率10%，保障性保险趁早买
在宋三江的规划终点，树立的牌子是“稳定取得的投资收入高于100万元”，目前他正处于冲刺阶段，并已经看到了提前实现的曙光。
目前，在宋三江的现金应急规划中，他留有一定的备用金。而他的投资版图，则基本尚被房产和证券两大块瓜分。宋三江先后在国有商业银行、证券公司、基金公司工作17年，证券市场可谓老本行，而作为资产增值和保值有效手段之一的房产，也备受他青睐。宋三江告诉记者他对未来收益的预期规划：“我目前主要就是投资房产和证券市场，以10年以上长期投资率计算，这两类投资的资金加权年化收益率已经超过10%，预计将来5年两者的综合年化收益率也可以达到10%。再经过5年，基本可以达到财务自由。”
而在父母养老方面，宋三江除了每年支付赡养费之外，也为他们购买了补充养老保险、医疗保险和基金。“父母养老，保险是很有效的辅助手段”，宋三江说。宝贝女儿的教育金，目前为止都是依靠夫妻俩的工资收入来解决，“如果她还要攻读研究生，我就会要求她在美国实习补贴了。”
“我在证券方面的投资主要是通过基金组合投资来实现的，封闭式基金、B股这些制度性机会要把握好；投资房产的话，在自己的理财规划中，一定要将房产投资和自住房产分开来统筹，因为它们二者的要求不相同，如果混淆了，有时候是会影响把握投资机会的。”宋三江向理财周报记者分享他的投资规划经验。
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