客户资料：张小姐，30岁，工程师，月均收入10000元
年缴保费：11405元
客户需求：准备养老金，兼顾理财功能，日常能够取得收益。
产品特色：
1。国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30%，满足不同阶段的理财需求。65岁前生存金领取从5%起步，每十年递增5%，直到20%。65岁后收益率更是高达30%直到88岁。
2。65岁前两年一付息，65岁后年年领取30%。
3。意外豁免功能，缴费期内投保人因意外身故或全残，剩余未交保费全部免交，保障利益不变。
举例说明：
【示例一少儿计划】：王先生为自己6个月大的儿子投保太平金悦人生理财计划，主险保额3万，年交6609元，交20年。
1。生存金：
投保后隔年保证领取1500元（5%），领5次，
10周岁后隔年保证领取3000元（10%），领5次，
20周岁后隔年保证领取4500元（15%），领5次，
30周岁后隔年保证领取6000元（20%），领17次，
按红利累计领取约526879。5元（高），326683。9元（中），212931。5元（低）。
2。退休金：
65周岁后每年保证领9000元（30%），一直领到88周岁，按红利累计领取约2537091。9元（高），1056067。1元（中），455515。4元（低）。
投入13万，获得138万（中档）306万（高档）收益。
3。祝寿金：
投保时，王先生如果选择一次性额外交3324元，则在孩子88周岁可获得祝寿金约1037417。1元（高），312921。3元（中），97796。1元（低）。
另外还享有身故和保费豁免等保障。
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