一是能够提出真正适合投保人的方案与建议。据了解，专业的代理人能敏锐洞察客户的真实需求，敢于表达不同的意见，提出真正适合投保人的方案与建议。
二是能够熟练运用年金模型。在保险方案的设计中，有时还要用到复杂的数学模型，例如，在为客户设计养老金方案时，专业的代理人能够熟练运用年金模型，甚至使用小型的财务分析系统。
三是能够把产品利益及相关条款解释清楚。专业人士认为，一个代理人在解释保险条款时，除了说清保险责任之外，还应该主动向客户介绍保险条款中的责任免除；保单的观察期、犹豫期、宽限期等概念；现金价值的概念；减额缴清、保单贷款、自动垫缴保费等概念；分红的不确定性等。
此外，正规代理人必备《保险代理人资格证书》、《保险代理人展业证书》。投保人要留心代理人名片上是否有资格证编号和展业证编号，而且要与保险公司客服中心联系查证核实。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
