首先，香港投资移民申请需符合三个基本条件：一是申请人提出申请的两年前拥有不少于1000万港元净资产；二是申请人的年龄在年满18周岁，且无犯罪记录；三是中国内地人士须取得外国永久居住权，方可申请在港投资移民。
其次，申请通过后也只能拿到临时身份证，且需每年进行一次资产状况评估，投资的资产几乎不能动，直到7年后临时身份证才能转成永久居住证。
再次，要根据自己的实际情况和投资习惯，选择相应的金融产品，可以只投资一种，也可选择投资组合。某出国顾问告诉记者，目前投资一种产品和投资组合式产品的客户比例为1：1。
在风险把控方面，需注意投连险有别于一般保险，其人寿保险部分较低。以“卓耀明珠”为例，客户若于第8个保单周年日前身故，赔偿额为账户价值的100%加所付保费的5%，其后只赔账户价值的100%，即如投保人身故适逢跌市，受益人将不能取得原保费金额，甚至会亏钱。
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