理财目标：
1、短期内因为没有大宗消费，加上徐先生对2007年的股市依然十分看好，因此希望能够在今年通过银行的理财平台得到较高的投资收益。
2、徐先生对于风险的承受能力较高，只是鉴于平时工作繁忙，没有时间进入股市炒股，但是依然希望可以分享到股市上涨的收益，并且能够保证资金的流动性。
3、徐先生夫妇是丁克一族，目前收入不错，但是希望能够在养老方面有些筹划。
理财诊断
经过风险测试后，徐先生的风险偏好属于较高的投资者类型，因此理财师计划给予其比较积极的投资配置。徐先生夫妇家庭的资产负债情况虽然不错，但是闲置资金的打理却显得杂乱无章，全部用来存活期，虽然资金流动性很足，但是收益非常低，因此建议其充分发挥资金的使用效率，进行合理投资。
另一方面，虽然徐先生夫妇对风险的承受力较强，但是其理财知识仍然比较缺乏，虽然有养老意识，但是目前尚未有相关行动，因此建议做一些有关方面的投资。
理财建议
积极投资首选基金：由于徐先生夫妇平时工作繁忙，对于股市行情的熟悉程度也不高，但是徐先生又希望能够分享到股市上涨带来的收益，因此理财师建议其在2007年还是可以多考虑投资基金。
至于具体的基金组合，由于徐先生对资金流动性的需求比较高，因此理财师建议其用10%的资金做债券基金和货币基金的投资。货币基金每天计息，赎回T+2到帐的特点让其在很多时候都被视同为现金。债券基金在股市低迷的时候，可以作为替代性投资产品存在。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
