第二，怀疑长期护理计划的可行性以及私营长期护理保险公司的持续经营能力，要求信息来源公正。
受访者说出了他们对保险公司及其代理人的担扰。在面对面采访时，类似的个人经历也一再被复述：保险公司会利用风险机会，以牺牲客户利益为代价最大化公司的利润，而保险公司的代理人也会运用侵略性的营销手段。
我不再参加这些研讨会……他们（保险代理）扔给你一大堆问题，让你不得不跟着走，一旦你跟着他们的思路走了，那你就上了他们设下的圈套，最后只能签字购买。高压下的保险营销员，有时会把过程弄得非常复杂，让你晕头转向……他们能说会道，因此我只能闭口不再吱声。
受访者还担心保险公司长期的财务状况。
现在，一些公司破产了，一些公司被接管了。就像某公司，是这个行业的巨头，它也出售了所有的保险业务，以后你不会再有这个公司的支持了。尽管他们仍然受到高度的评价，但20年后，他们还存不存在，就不得而知了。
潜在的消费者并不太相信现有的信息，他们寻求公正的信息来源，特别信赖政府部门或政府授权的机构。
这与信度有关……应该有更可信的信息来源，这些信息要公正，没有偏见，不被人控制。应当由政府部门负这个责任，全力以赴服务这个国家的民众。
第三，家庭结构及成员间的相互影响。
受访者讨论了家人影响购买保险决定的几种方式。在一些事例中，配偶中的某一方掌握家庭财权，因为年纪尚轻且风险低，可能选择不购买。在其他的一些事例中，需要保险的人们中，相关的风险则是主要的决定因素。一位受访者报告说，她原打算购买长期护理保险的，但当他的丈夫失去保险时，她被迫放弃为自己购买的计划。
坦率说，是自掏腰包治病还是购买保险，常常让我们陷于两难的境地。而当这两种选择看起来每年都要花2500美元时，我买了保险。在（夫妻的健康）改变之后，他们说如果丈夫是有保险的，他的保险费可能高达7000美元/年，因此从这一点来看，我们愿意赌一把，自掏腰包。我们真的还没有想清楚。
渴望留下一笔财富和购买长期护理保险，这两者的关系是复杂的。总有一些人，他们按传统的想法不打算购买保险，这样能为后代攒下一笔遗产，或购买其他种类的保险而不是长期护理保险。。
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