客户即将组建家庭，所以处于家庭形成期，家庭支出负担大，可累积的资产有限，家庭应该采取平衡型的投资方式.其核心资产可采用5：3：2模式配置在高中低风险的投资对象上。核心资产配置以股票型基金为主，占总投资资产的50%，债券型产品占总投资资产的30%；股票占总投资资产的20%，建议配置在成长性较好的个股上。股票型基金：50%，预计年收益率8%；债券型基金：30%，预计年收益率4%；股票投资：20%，预计年收益率12%，预期综合收益率：50%×8%+30%×4%+20%×12%=7.6%。
从目前来看，世界各国若干年内的平均通货膨胀率在4%上下波动，也就是说，如果客户保持如此的投资规划，其资产的增值速度是大于通货膨胀率的。当然，我们也可以随时根据市场情况的变化对其投资组合作出相应的调整。
CPI回落，理财产品偏“长线”
长期理财产品卖得欢
居民消费价格指数(CPI)下降、贸易逆差加剧、新增贷款走低……2月份宏观经济数据相继出台，带来理财市场新变化。近日，记者走访岛城各大银行时发现，去年红极一时的短期理财产品已有所降温，半年期以上的中长期理财产品正受到更多客户青睐，同时，货币基金、黄金挂钩类理财产品也呈现热销行情。（来源：大众网）
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
