随着信息技术、互联网技术的发展和进步，具备24小时服务功能的自助银行、网上银行、电话银行、手机银行等服务渠道迅速发展，突破了银行柜面服务的地域和时空限制，极大地方便了客户，增加了理财产品的附加价值，未来如何实现多种营销渠道的联动服务将是商业银行提高服务能力和理财服务水平的重点。
从同质化服务向品牌化服务转变。随着个人理财服务的出现和逐步发展，理财经理的专业化知识和能力将成为理财服务的重要组成部分，产品和服务的差异性将不可避免，品牌因素在个人理财服务的市场竞争中将越来越重要。
目前，我国国内的理财市场还存在着很多的问题，银行、保险、证券、信托分业经营，金融机构割据并立，理财产品都有很强的分业特征且品种单一；综合理财人员缺乏，很多银行等机构的理财人员无法使客户达到对理财产品的高度认知。而新诞生的这些由原各类理财专家组建的专业全面理财机构，又没有像银行、保险、信托等机构那样的资本实力去大规模地开展各类宣传。
而目前，国内的个人理财规划师和国外还有一定的差距。从理财师本身的经营层次来讲，国外的理财师虽是专门的理财师，但也能够提供其他综合性的服务。而国内理财由于金融市场存在着分业经营、分开管理等限制，缺乏可以提供综合性理财服务方面的人才。
从分散的个人理财到专家理财是一大进步。虽然国外有的国家对从事理财的人员并没有一定的资格要求，但是有社会公认的资格考试国内这方面起步较晚，相关的资格认证和标准还未形成全社会的认同。
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