●购房规划
规划要点：应适当使用负债杠杆。
要点释义：按当地房价增长率3%计算，5年后80平方米总房款约为83万元，考虑后期月供款压力，首付四成为33万元，加上税费和手续费约为9万元，按李先生现在的资产结构，5年后可负担此金额。余款50万元，假设贷款30年，贷款利率6%，月供约2900元，如有公积金可缓解还款压力，如没有可再增加1成首付，减小月供压力。
交通银行：该案例表述清楚，理财目标清晰，相关财务分析较为合理，能够准确地指出刘先生家庭在财务上存在的问题，并根据理财目标从子女教育规划、保险规划、购房规划三个方面提出有针对性的意见，并结合实际情况对客户的理财目标进行非常合理的定位和修改。
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