在财富管理过程中，保险作为其中的重要组成部分，一直以来备受各方关注。作为国内保险密度较高的地区之一，上海是反映保险理财方式活跃程度的典型样本。近年来，上海保监局在规范保险市场上举措连连，在全国保险市场引起较大反响。
借着参加上海证券报“2011中国理财高峰论坛”的机会，上海保监局副局长李峰在致辞中说道：“金融监管部门的一个天职，就是最大限度地保护金融消费者权益。我希望这次活动能推动保险公司创新保险产品，改善保险服务，提升保险形象，促进行业加快转型发展。”
他同时结合保险理财服务，提出了三点看法。
首先，以诚信为根本，抓实保险理财服务。李峰认为，保险理财服务同样需要坚守诚信立业、诚信展业的理念。踏踏实实服务，清清白白做事。抓好保险理财的诚信服务，特别是保险机构和从业人员，要始终坚持公正、包容、责任、诚信的价值取向，以诚信为根本，促进诚信在社会生活中发挥更大的作用。
他说，保险业特别是保险监管部门和保险机构要从建立保险理财服务诚信机制入手，保护消费者的保险理念。而在社会监督方面，新闻媒体要经常监督保险公司和从业人员是不是在理财服务中讲诚信。
其次，是以需求为导向，抓好保险理财服务。众所周知，保险理财服务的对象是广大人民群众，因此是不是好的服务，关键在于理财产品是不是精确地满足了他们的需求，是不是设计了科学合理的保险产品，是不是得到了广大保险消费者的认可。
这意味着，保险理财服务必须始终以保险消费者需求为导向。李峰认为，围绕需求导向，进行保险理财服务，要分三步走。
第一步，要对百姓的需求进行深入的调研。“保险业作为金融服务行业，要牢牢记住调查研究的重要性，没有调查就没有发言权，没有调查就不能设计出符合社会和群众需要的保险理财产品。”因此，李峰认为，保险业应该深入社会各个阶层，脚踏实地地调研。
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