在我们调查采访中，这类标签下的很多人不到30岁，在家庭的共同努力下，他们购房、消费，构筑起自己的家，但负担也随之而来。
中低收入父母可依赖型
这群家庭在有房族里占了相当大的比重。家庭成员2人，没有孩子，按照现在的房价和收入计算，不吃不喝几十年才能买上房—房产价格是他们年收入的几十倍。所以他们现在拥有的这套房产中，首付常常来源于父母倾其一生的积蓄。而他们自己，也不得不背起十五年以上的房贷。这甚至是逼迫他们努力工作的动力之一。
英华和刘超在北京双井地区交通便利的地段有一套宽敞的两居室，这是他们几乎全部的资产，但以他们两人的收入，完全不可能获得现在的居住条件。
英华一家房产的出资方是她的母亲，每月8000元左右的房贷也暂时由母亲来交，她和丈夫无力承担这笔支出，工资仅能满足两人日常的支出，“没办法，我们常常月光。”因为有了母亲帮忙还贷款，她们多少还能存下些钱，她会在家里放上5000元到1万元的应急资金，母亲告诉她，家里必须有这样一笔钱，但作为应急资金，这笔钱的数额显然又低了点。去年手上有5.3万元的结余，她购买了银行理财产品后，将剩余的3000元买了分红保险，当做强制储蓄。她有理财的愿望，但苦于闲钱太少。
同样也是由父母出资支付首付的方亮要独立些，每月自己还贷4000元，仅占两人月收入的25%左右，但家中存款仍然较少，仅6万元，而且妻子已经怀孕，他不敢随便动这笔钱，因此完全没有金融类资产。
这类家庭的主要资产是房产，其他资产的占比非常低，而负债接近家庭年收入的十多倍，因此几乎没有债务清偿的能力，相应的抗风险能力也很差，但好在有父母的庇护，他们的生活暂时比较安全。
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