银行理财经理介绍，基于前述的老年人收入及支出特点，老年人要轻松理财，重要的是要掌握安全性和便利性两个基本原则，不要一味追逐高收益。所谓安全性是指首先是不亏本；所谓便利性是指老年人用钱，尤其是看病用钱难以预知，需支取方便，以备不时之需。
民生银行武汉分行财富管理部负责人田丰提醒，理财中有一条永远不变的规律，就是收益永远与风险成正比，收益越高，风险必定越大。老年人在选择理财方向时往往会货比三家，哪家给出的预期收益率越高就会选择哪家。其实在这时非常重要的一点就是要搞明白，为什么同类型的产品中这家的收益要比别人的产品高，在高收益的背后是否隐藏着自己无法承受的高风险。
中信银行中南支行行长助理蒋烨特别说，产品的投向、期限、流动性、担保、结构等都可能会对产品收益产生较大的影响。要选择自己看得懂的，适合自己的产品。“部分从业人员职业素养不够，为业绩可能片面夸大收益，而不充分揭示产品的风险。钱投到哪里去，收益为什么高，这些问题一定要问清楚，不要怕麻烦。”“银保产品不同于银行存款，其期限一般较长，通常在三年甚至五年以上。若规划不好，需提前退保，本金最高要损失一半以上。个人不太建议老年人购买保险。”蒋烨还提醒，理财产品的销售人员往往会拿过去的良好业绩说话，其实业绩只能说明过去，不能代表未来，不要被过去的高收益迷惑双眼。老年人要防止被忽悠，其实有一个简单易行办法：正常的银行理财产品年收益在4%左右，当销售人员称某产品年收益超过5%的时候，老年人就要特别留意高收益背后的高风险了。
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