苏女士今年42岁，目前已经是一家设计院的高级工程师。先生45岁，在一家港资公司担任项目经理。7岁的儿子正在读小学二年级。
尽早筹备教育金
“我估算了一下，也就是说，等到我儿子上大学的时候，我和先生都已经到了要退休的年龄。”现实的问题是，一旦退休，收入也会相应地锐减。因此，苏女士说她目前有种紧迫感，就是趁现在还年富力强时，早早地给儿子准备一笔教育金，争取让儿子大学就能够到国外去读。
给先生工作上“保险”
现在，苏女士考虑的比较多的另一件事是先生的工作。让苏女士忧虑的是，万一先生失业，会对家里生活品质有比较大的影响。因为年纪大了，相对的职业选择空间会越来越小。“像去年先生离开原来的公司后，一直找不到合适的工作，几乎整整在家休了近一年的时间。”因此，苏女士打算给先生添一份失业方面的保障。
至于其他方面，先生目前公司的保障很全面，除了基本的社会保障，公司还提供团体的大病保险，保障额度在20万元左右。对于自己，苏女士称单位的保障很好，并不太清楚自己需不需要补充保障。儿子则有北京“一老一小”保险以及平安保险通过学校投放的“学平险”。
苏女士比较注生活品质，所以笔者尽量在不降低苏女士一家生活品质的前提下，从三个方面进行理财分析及建议。
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