急需落实的客户教育工作
与基金相比，工作起步晚的保险客户教育也急需落实。从监管层面看，保险客户教育工作起步晚，之前虽然通过编写保险知识普及手册、开设保险知识专栏，已经进行了一定的尝试，但直到2008年底才形成系统性的工作方案和中长期的工作计划。从保险公司看，市场上主要保险公司均未开设保险客户教育专栏，对客户培训效果的要求过于急功近利，而客户服务方面又限于头疼医头、脚疼医脚。
投连险之所以会产生销售误导，本质上是由于投连险冠之以保险，但与保险公司以往产品的风险截然不同。如果销售人员不能正确认识、不能正确向客户揭示风险，则容易造成客户认识偏差，因此保险知识的普及、投连险的了解、投资风险的认识尤为重要。
建议参考基金的成功经验，通过以下方式进行落实：第一，不管证券市场繁荣与否，始终持之以恒。第二，找到监管职责与营销需求的切合点，充分调动业内积极性。第三，采用活泼多样、生动有趣的教育工具，拉近保险与客户的距离。
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