30岁以下的青年族请跳答Q2
31～45岁的夹心族(上有高堂、下有子女的甜蜜负担)请跳答Q2
46岁以上的梦想退休族请跳答Q4
61岁以上已退休的闲云野鹤族请跳答Q5
Q2现阶段，我最想要？
存到人生第一个50万元请跳答Q3
能够在工作上更晋级请跳答Q4
帮小孩存教育基金类型2
Q3我希望通过寿险保障给家人最安稳的倚靠？
是类型1
否请跳答Q4
Q4我投资理财的目的，主要是想要过无忧的退休生活
是类型3
否请跳答Q5
Q5我希望名下资产可以通过合法渠道逐年移转给子女？
是类型4
否类型5
类型1目前需求首重“保障”
看来你非常有保险观念，现阶段的你很重视保障需求，建议你在理财工具的选择上，优选强调保障功能强的保险商品；若担心通货膨胀者，可以考虑增值型的寿险产品，例如增值型分红保单。
类型2目前需求首重“子女教育金规划”
存子女教育金是愈早准备、愈轻松，不妨考虑共同基金或是投资型保单，另外搭配长期保本、增值效果兼具的分红保单作为累积教育基金的理财工具。
类型3目前需求首重“退休保障”
你现在最大的希望是及早准备好退休生活所需的资金，乐享老年生活，为此不妨选择带有长期储蓄功能的年金养老险产品，或者投资型保单。
类型4：目前需求首重“避税”
看来你的身价已经较高了，你已经担心日后的遗产继承问题。利用保险，比如终身寿险，的确可以让你一部分的家庭资产顺利转接给子女，因为寿险的身故保险金不需要交税。
类型5：目前需求重点不明确
你的保险理财目的不明确，此时你需要好好理一下自己的家庭资产、收入水平及趋势、支出状况、子女数量、其他家庭负担、家人身体健康程度等因子，然后再仔细想清楚自己的理财目标，包括保险需求点。
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