公开资料显示，“稳赢一号”一款3年缴计划，其首年年末现金价值就达到首期保费的87%，在保单交费期满时，现金价值已经与所交保费基本持平。
此外，在保单贷款方面，其贷款比例也从原先90%提升至95%，是市场上保险产品中的最高水平。
“稳赢一号”的卖点并不仅仅停留于高现金价值，而是同样在客户收益上大做文章：此前客户留存在公司的生存保险金，业内通常按3%-3.5%的年化利率进行累积生息。而“稳赢一号”同时给予客户另一重选择，将生存保险金以零保费、零费用投保另一款万能产品----太平金账户终身寿险（万能型）。投保后，“稳赢一号”的生存金将自动转入万能账户运作，并适用相对应的结算利率（复利）。公开资料显示，2013年5月太平金账户当月结算利率（年化）为4.05%。
在高现金价值的吸引下，“稳赢一号”上市一两天即告售罄。而当同业深陷负增长泥潭之时，太平人寿今年前5个月保费收入为287亿元，同比劲增75%。
芝麻开门？
没有打开债权计划投资之门的小型保险公司，则尝试更廉价的渠道，以提升产品的吸引力。
今年春节前后，国华、弘康人寿、合众人寿以低费用（甚至零费用）、超短期、较高利率水平的万能险敲开了淘宝的保险大门。短短数天之内，三家公司保费收入逾千万余元。
在没有诱人的资产收益挂钩的情况下，小型寿险公司得以有能力推出高利率万能险，其原因之一在于规避了传统银行保险的高额手续费和种种费用。
一家国有商业银行相关人士向本刊透露，去年末银行对其主要合作伙伴趸交产品的平均手续费是3.5%，对部分小型公司收取的手续费比例高达4%，即使是对自家的银行系保险公司，手续费最低也不低于3%——这在投资如此低迷的市道下，注定成为大多数保险公司无法承受之重。
不过，小型寿险公司的淘宝之路并不平坦。其中一个备受争议的问题是，因为只有有限的分支机构，而网络销售则突破了原有的地域，使得前者陷于“异地销售”的指责之中。
而在另一方面，对于尚未拿到债权计划投资通行证的小型寿险公司而言，用于匹配高收益产品的资产并不是那么唾手可得，这意味着其并没有足够可以匹配高收益产品对应的资产池。
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