在个人投资理财盛行的当今，"你不理财，财不理你"早已成为一句流行俗语。面临众多繁杂的投资产品，越来越多的人已经认识到，理财单靠个人自己是难以达到很好效果的，一个好的理财顾问会让财富具有更大的增值空间。那么，如何选择适合自己的个人投资理财顾问呢？
一、选择有高尚的职业道德规范的投资理财顾问
当一位理财顾问向你递过他（她）的名片时，你应该先留意名片上标注的资质级别。在我国，理财师主要有两类，一类是AFP，即金融理财师；另一类是CFP，即国际金融理财师。后者的级别要比前者高，从资质级别就可以大致判断出一个理财师的专业水准。在个人理财行业，CFP(CertifiedFinancialPlanner)由于其对申请人非常严格的审核条件(条件包括教育，考试，品德及工作经验四个方面)赢得了包括几乎所有发达国家的，世界范围的广泛认可。目前全世界仅五万人拥有。在您无法看清一个理财顾问的专业水平时，专业职衔是一个非常有用的指示，因为这些名称后面所代表的除了专业技能及道德规范之外，最主要的还是一个统一的服务标准。而这个标准也正是顾客所期望得到的。
二、受到过什么专业培训，这种培训有多长
经过初步的沟通，了解你的理财顾问的专长在哪个方面。虽然获得了执业资格的理财顾问在所有投资领域都必须非常了解，但是由于各人的兴趣等方面的原因，每个理财顾问都可能有自己最专长的一个领域，例如，有的理财顾问会在股票投资方面有所侧重，有的对基金更有研究。如果你更倾向于股票方面的投资，那么你就应该选择前者。当然在学历方面，选择有Bachelor或以上学位，最好有金融、经济及管理相关专业学历背景的投资理财顾问。
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