6、税收筹划。简而言之税收筹划就是节税，是指个人在税法允许的范围内，通过对所有的经济活动进行事先的筹划和安排，充分利用税法的优惠政策来减少税负，以实现个人利润最大化。一项调查显示：全国缴纳的个税约2000亿元、利息税约360亿元，我国的税负位居世界第二。对个人而言，开始实行新政策，其实这里面有很多合理避税的方法和工具可以利用，当然这也需要专业人士为你好好地筹划。
7、退休养老规划。众所周知，人们离、退休后的工资收入会锐减，但是生活经验及调查结果表明：人们退休后的生活方式及水准很难会因为收入的减少而改变，人们大都会要求保持原有的生活标准；同时调查又表明：有51%的老人不愿与子女同住（有多少子女不愿与老人同住？估计也不会是少数）。退休养老规划就是为了将来有一个独立、体面、高品质的退休生活，而从工作时候就开始积极地规划、实施的理财方案。
8、财产的分配与传承规划。主要是遗产规划，指当事人健在时通过选择遗嘱、信托等遗产管理工具和制定遗传计划，将自己拥有或控制的财产及负债进行事先安排，以确保过世或丧失行为能力时实现预定的目标。如果进行了财产的分配与传承规划，则这类案件的大部分均可避免。
9、职业规划。这是理财规划的最高境界。职业不能胡乱规划，而要因人而宜、顺应时势；职业目标的确定要准；职业的选择不能紧盯着目前热门的行业，要有一定的前瞻性。有些人已经在职业规划时开始考虑个人的多方面因素，也有些单位在招聘特定岗位时，强调或附加了属相、血型等特别条件。个人职业的策划，需要现代专业人士来为你量身定做。
总之，个人理财规划是指针对个人在不同的人生发展时期，以关注客户的需求为宗旨，根据客户的资产状况与风险偏好的变化，依据其特定时期的理财目标制定的具体理财方案，可以是包括上述多种规划在内的综合性规划，也可以是其中一项的单一规划。通俗地讲，就是管钱、花钱和赚钱，保持人生不同阶段的高品质的生活艺术。
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