首先是理解。我们应正确看待亲友代理人。亲友仅仅是一个定语而已，重点是代理人，在这一点上与其他代理人是无异的。亲友给我们带来的应该是信任与理解，而不是抵触和反感.当然，对于那些你确认或认为其人品有问题，反复或强制营销的代理人除外。因此，即使您目前不认可或不想购买保险，您可以直截了当表明您的观点，尽量不要含糊其词。可以的话给予亲友代理人一个普通代理人应获得的尊重，这既是对你们的友情或亲情的维护，也是对您亲友的支持。

　　其次是客观。投保人，被保险人，受益人，付款人，生存金领取人都将是您本人或您的家人，也是您最亲近的人，这些人中的某一个或几个人可能将依赖这张保单生活下去或者因此获得更加幸福的生活。本着对他们负责的态度，您也应该公正客观的对待保险，对待亲友代理人，在关键问题上甚至可以暂时放弃“亲友”而只保留“代理人”，这也是每一个专业代理人可以接受的，因为我们双方都不想看到悲剧出现。

　　第三，认真对待。确定保险方案最重要的一步是确定保障需求。从专业的角度讲，最了解保障需求的人是您本身，因此您对保险的态度将直接决定着保险方案的专业度。一个专业的保险代理人具备的仅仅是丰富的保险专业知识，以及根据客户财务状况，包括收入、支出、负债，工作环境，现有保障等基本情况分析客户保障需求的能力。正如一个再伟大的医者也不可能在不了解或错误了解病人病症的前提下作出准确的诊断方案一样。

　　第四，重视沟通。正如上面所讲的，代理人只有在准确掌握了您的基本情况以后才能为您制定出最准确的保障方案。这就需要亲友与代理人之间反复沟通，在这个过程中代理人可更进一步了解您的需求，您也可以更多了解保险提出更多真实的有针对性的建议，最终共同制定出一份科学合理的计划书。

　　第五，务必谨慎。从理论上讲，谨慎应该放在第二条进行讲解，正如上文提高的，保险是一个长期、大额理财过程，涉及金钱数额巨大，周期长，保障对象重要，我们必须谨慎认真对待。之所以放在此处提出我是想着重提出保险的收关问题-----合同。虽然保险合同都是格式化合同，即都是保险公司制定，上报保监会审核、批准、备案，不可随意更改的，但是我们仍然需要充分利用14天犹豫期认真阅读合同的相关条款。保险合同是经过国家机关审核公正的，之前我们无论花费多长时间讨论，无论代理人如何讲解承诺，最终有效的只有白纸黑字的合同条款。一个专业的代理人应该严格按照合同条款客观解释保单利益，因此这也是判断一个代理人是否专业，正直最直接有效的方法。

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