1．保单基本信息（基本保额、年缴保险费、缴费年限，保障利益以及保障周期）；

　　2．免责条款，即在哪些情况下保险公司将不承担赔偿责任；

　　3．退保损失，如果中途退保可获得利益有哪些，损失有哪些；

　　4．重大疾病观察期、等待期，保单缴费宽限期、保单利益的中/终止、保单复效、贷款、减额缴清等专业术语的基本概念，以便将来可针对不同情况对保单进行处理，避免造成不必要的经济损失。

　　5．保险理赔所需要提供的资料及申请理赔有效时间，理赔异议处理以便将来妥善保留相关资料，及时理赔。

　　6．保险公司的客户服务电话。当无法联系代理人或对代理人不满意可通过此渠道获取帮助，投诉或要求更换代理人。

　　除了以上应持有的态度外，以下几种情形个人认为是应该绝对禁止或避免的：

　　1.让亲友代理人代签投保单及相关个人签名.这是我在展业过程中遇到最多的情况，尤其是在选择异地投保的时候。这一点是保险法、代理人行为守则及任何一家公司绝对禁止的，代签将直接导致该保单无效，严重可直接影响将来的理赔，甚至退保后保险费的返还.

　　2.投保单的代签。投保单是可以由代理人代为填写的，但是投保单所填写的内容必须经过投保人和被保险人的认可，尤其是重大疾病保单的健康问卷，如若填写与事实严重背离会被认为是骗保行为，不但无法理赔，保险公司还有权不退还已缴保险费。

　　3.碍于面子购买自己不认可或不需要的保单，尤其是当年保险费接近个人或家庭年收入10%。这样将直接导致两种结果：保险费预算不足，无法建立完善保障；直接退保，将损失第一年保险费的90%左右，第2年保险费的70%左右，第3年保险费的50%左右。

　　4.在没有基本大病保险的情况下，谨慎购买理财性产品。目前理财性产品多为终身年金产品，收益与投资周期成正比，因此投保费率一般比较高，资金占用周期比较长，而保障性产品才是家庭理财需求的根本。

　　5.只看年缴保险费和缴费周期，不看计划书，不看投保单，不看合同，最后根本不清楚自己的保障利益。清楚了解自己的保障利益，不仅仅可以让你在发生风险的时候及时准确申请理赔，保险中的除外责任也是对自己生活健康的一种指导，避免相关风险发生。

　　最后，我也想提醒以下各位亲友代理人，亲友单为我们提供了很多营销上的便利，为我们创造了业绩和收入，作为代理人一定要对得起这份信任与收入。你得到的只是三十几个点的佣金，你亲友要付出的是几十倍的代价。在此，我也希望各位亲友能正确客观的对待亲友单，您的所有选择和决定都要对自己和家人负责，亲友代理人也一定会尊重和理解您。

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