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罗爱荣:工薪家庭理财和重疾规划
2011-11-15 15:24:35 向日葵保险网  罗爱荣
[导读]:男主人:30岁,IT研发工程师,基础社保+单位团体补充医疗,月收入12000年底双薪。女主人:28岁,IT测试工程师,基础社保,月收入7500年底有奖金数额不固定一般在5000-10000左右吧。女儿:3岁,上幼儿园,私立,2700元/月学费,外地户口,只有学平险。老人:不在北京在老家,生活无须负担,身体健康,有当地城镇职工基本医疗和养老的保障。房贷款25万在女主人名下。月供1600元。

  3)PICC白血病专项保障20万,596元趸交,保孩子20年。

  以上是基础保障部分,多数采用的是经济实用的纯保障产品来达成的低保费高保障,为家庭保驾护航。节省下来的钱,帮客户做了理财规划,具体如下:

  1)1年期签协议年化收益7.5%-8.5%的渠道产品海航易生“旅行金卡”20万,年收益8%,1年满期兑现21.6万(详细介绍:一年期渠道理财产品签协议年收益率7.5%-8.5%);

  2)10年期保底2.5%的昆仑健利宝(G款)长期护理保险(万能型)+附加意外伤害保险(G款)10万趸交,不扣初始费用,可随时追加(追加千元起,无限制),4年后无取款手续费,相当于4年后享受活期的便利定期的利率(目前执行的年化收益为5%)(详细介绍:昆仑健利宝(G款)长期护理保险(万能型)+附加意外伤害保险(G款))。

  保障和理财建议尽量合理搭配,达到保障和理财收益均更优。

  以上是我帮客户规划并可以一站式代理的所有保障和理财,每个家庭情况各异,请您不要简单照搬照抄,详细咨询请您随时联系我,我帮您按照您的家庭情况量身定制才是明智之举。

  特别说明:请尊重我的劳动成果(发现以往很多我费心分享的文被乱抄乱改乱套用,甚至有直接抄袭后署名的同行,真是寒心啊!),请各位看官勿随意转载和抄袭,保留追究责任的权力。

  若想转载请联系我并保留我的个人资料和信息,以免乱搬乱用害到客户,谢谢!
 

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本文特约作者
罗爱荣  明亚经纪
     我毕业于北京理工大学,计算机和会计双专业,学士学位。做过14年IT工作(软件设计开发),目前任职北京明亚经纪公司做经纪人。组合险优秀讲师,擅长家庭保障理财组合险… [详细]
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