家庭现状
林晓筠是广州某中学的一位教师，每月的税后收入约为4500元；丈夫方辰今年43岁，在科研单位工作，每月的税后纯收入是8900元。此外，林晓筠还有一个15岁的女儿方淮玉。
早在方淮玉出生后，林晓筠就开始将结余的钱存成定期，为孩子的教育投资做准备。
今年9月，方淮玉将要就读高一。林晓筠对女儿以后的发展目标非常清晰：3年后到香港读大学，预计3年的学费要50万元以上。如果女儿的考试成绩没有达到香港学府的标准，那么就让她先在内地读4年本科，7年后再送她出国留学。
15年来，林晓筠为女儿准备的教育金储蓄的账户上有了70万元的定期存款。
同时，林晓筠开始做一系列的投资：2007年6月，林晓筠为女儿选择了一款信诚运筹慧选投资连结保险，年交保费1800元，所选的是积极成长的账户。7月，林晓筠拿出2万元，以1.03元/份的净值申购了信诚四季红基金。同时，还投资5万元购买了深发展推出的全球基金篮子挂钩型理财产品。该产品的投资期限为2年，预期总收益可达25%。
在一番投资后，林晓筠却发现，家庭理财需要根据资产和目标进行合理规划。于是，林晓筠向理财专家求助。
目前，林晓筠的资产状况如下：广州市区有一套120平方米的房子。该房子在2003年以4000元/平方米的单价购买。现在，房产已升值为8000元/平方米。同时，他们还有70万元的流动资金。其中，多笔定期存款共65万元，活期存款5万元。此外，林晓筠一直很注重家人的保障，陆续购买了不少的保险。
在月支出上，主要有基本生活开销3000元，供养老人1000元，孩子学费及零用钱600元，每月总共5000元。1年下来，林晓筠和方辰的年收入分别为6万元和12万元。而年支出则包括基本的生活支出6万元、化妆品支出1.2万元和保费支出4.5万元，总共是11.7万元。
