第一，客户对于孩子的爱是没有止境，也无法衡量的，普天下所有的父母都觉得自己的宝宝就是最好的，未来一定会成龙成凤，“父母预备子女，这是真慈爱”，我们要鼓励；
第二，父母在规划家庭保障上，容易走进的误区就是孩子是弱势群体，是最应该保护的，而往往忽略了大人的保障，即使从业过保险的都这样，更何况对保险一无所知的家长，所以说给家庭规划合适的保险是个漫长的过程，需要不断的学习；
第三，教育金的意义在于专款专用，强制储蓄和豁免功能，但不应该是家长选择储备教育金的唯一工具，一定要结合其他的理财工具共同规划宝宝教育才能获得良好的效果；
第四，通过保险规划宝宝的教育，保费投入一定不能占比家庭年收入过多，否则将制约到家庭其他人员的保障，实际上是买了保险不保险，因为豁免也是有限的，大人的保障一定是要建议的，所以要预留出大人加保的空间；
第五，做为专业的保险理财顾问，给客户沟通观念很重要，即使今天客户观念没到位，但是过段时间客户观念一定会转变的，我们要坚信，倒时候加保就是必然的。
